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發布日期 (HKT) 2024-07-17

【防詐騙貼士】網拍交易需警惕「彈票黨」，騙徒以空頭支票騙取物品

摘要：

一、今年以來，本港發生多宗「彈票黨」詐騙案件，多為網上二手物品交易時，買家通過空頭支票入數賣家銀行賬戶，最終導致賣家蒙受財物損失。

二、一般情況下，支票入數後，銀行需一至兩個工作日處理，而部分銀行戶口的「賬面結餘」會顯示已存入但未結算的支票金額，如支票信息出現錯誤，則會彈票取消交易。

三、賣家在遇到支票交易時，需仔細甄別入數信息，查看「可用結餘」是否增加以確認收到款項，不能單憑匯款通知書（入數紙）或者賬面結餘增加就誤以為轉賬成功。

 

你需要知道

近日，Instagram用户「為食小樂」分享了一則影片，講述他在本港二手交易平台 Carousell放售價值上萬元的手機，險遭空頭支票詐騙的經歷。他將銀行賬戶提供給對方後，收到疑似來自銀行的入數信息，銀行應用程式顯示入數項目為「CQM DEP」也就是 「Cheque Deposit Machine」，即通過「存票快」入票機存入支票的交易。

 

圖一：Instagram用户「為食小樂」分享自己遭遇「彈票黨」詐騙的經歷。

（*點擊查看大圖）

 

如果在物品交易時發生這種情況，大家需要格外警惕，因為很可能遇到了「彈票黨」詐騙。支票入數後，銀行一般需一至兩個工作天處理，而部分銀行戶口的「賬面結餘」會顯示已存入但未結算的支票金額，銀行開始處理支票後如發現信息錯誤等情況，則會彈票取消該筆交易。如果此時賣家已經將貨物交到騙徒手上，將會蒙受財物損失。

以中國銀行為例，其網站顯示，支票退票的原因主要為抬頭人名與存入賬戶戶名不一致、賬戶餘額不足、金額及日期書寫有誤、出票人簽字不符及支票已被停止支付或掛失等。為免收到空頭支票，不少商戶在進行大額商品交易時（如買樓買車），為保障自己的利益，只收取本票。因為本票在開出時銀行已扣除了相應的款項，減少因餘額不足而被退票的風險。

類似的「空頭支票」騙案近期時常發生。浸大事實查核檢索多家媒體報道，發現警方披露的相關數據顯示，2024年2月底至3月初在港鐵站內發生3宗類似的網購騙案，3月底至5月底期間共有12名市民遭遇類似騙局，損失物品涉及手袋、手錶、相機、手機等，金額由幾千至幾萬港元不等。騙徒會先以小額電子轉賬方式騙取賣家的信任，然後訛稱將餘額以相同電子方式轉賬，但實際卻以「空頭支票」入數，並冒充銀行向賣家發送手機短訊聲稱轉賬成功。除個人外，不少商家也在處理大額訂單時遇到使用空頭支票詐騙的情況。

防詐騙貼士：

浸大事實查核綜合支票詐騙特征、個案經驗以及警方建議，總結以下幾點防「彈票黨」詐騙貼士：

  1. 收到的銀行短訊時，應仔細甄別是否為個人手提電話發送，入數紙是否偽造而成；如在銀行交易信息內發現「CQM DEP」字樣，可聯絡銀行，確認款項切實入數後再交出貨物；
  2. 收到支票時需警惕，銀行處理支票需時一至兩個工作日，收到支票後應查詢可用結餘是否增加，不能單憑入數紙或者賬面結餘增加就以為轉賬成功；
  3. 可透過警方的一站式防騙伺服器查詢對方網上購物平台的賬戶名稱或聯絡電話，確認是否為可疑賬戶；
  4. 如懷疑受騙，可致電「防騙易」熱線18222尋求幫助。

 

參考資料